Professionelle Vermögensverwaltung abgestimmt auf ihre Bedürfnisse.
Vier verschiedene Strategien mit unterschiedlichem Rendite- / Risikoniveau stehen für eine kundengerechte Allokation zur Verfügung

Investment-Selektion Strategie Depots sind eine professionelle Vermögensverwaltung, die Standardstrategien anbietet, die auf die Bedürfnisse von Privatkunden abgestimmt sind. Die Anlage in den jeweiligen Strategien erfolgt auf der Basis eines strukturierten Investmentprozesses, der von einem kompetenten Investmentteam betreut wird.

Die angebotenen Strategien unterscheiden sich hinsichtlich ihres Chancen- und Risikoprofils. Zur Umsetzung der jeweiligen Strategie erfolgt die Allokation des Vermögens innerhalb definierter Bandbreiten über zwei funktionale Bausteine: Renditepool (wachstums- und chancenorientierte Anlagen) und Absicherungs-/Stabilisierungspool (risikoreduzierende Anlagen).

Die Anpassung an unterschiedliche Marktphasen wird vom Vermögensverwalter im Rahmen der bestehenden Anlagerichtlinien für die Anlagestrategien regelmäßig überprüft und bei Bedarf angepasst. Der Vermögensverwalter verfügt über langjährige Investmenterfahrung, die sich in verschiedenen erfolgreichen Produkten niedergeschlagen hat.

Ihre Bedürfnisse stehen im Vordergrund

Spezialisten decken unterschiedliche relevante Investmentthemen ab. Akribisch werden potentielle Investments und die Marktlage analysiert, mit dem Ziel, eine optimale Depotzusammensetzung zu erreichen. Durch Ihren Kundenbetreuer erfolgt eine umfassende Information über die einzelnen Strategien, und er unterstützt Sie bei allen Fragen im Zusammenhang mit den angebotenen Anlagestrategien. Sie wählen dann aus, welche Strategie für Ihre Situation die Richtige ist. Ob Ihr Investmenthorizont langfristig ausgerichtet ist, Sie eine hohe Rendite erwarten und bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen, oder ob Sie eher ausgewogen investieren wollen oder nur geringe Schwankungen akzeptieren können, weil das angelegte Kapital für einen bestimmten Zweck mittelfristig zur Verfügung stehen soll. Sie wählen unter vier Strategien die für Sie passende.

Nur für Mittel, die kurzfristig zur Verfügung stehen sollen, oder bei denen auch geringe Wertschwankungen nicht akzeptabel sind, ist keine der Strategien geeignet.

Details zu den Vorgaben für die Anlagestrategien und die Durchführung der Anlagen sind den Anlagerichtlinien für die Anlagestrategien bezogen auf das Portfolio offensiv++, offensiv, ausgewogen und defensiv zu entnehmen. Die Zielrendite ist nicht garantiert und hängt von der Entwicklung des Kapitalmarkts ab. Zusätzlich zu dem fortlaufenden Vermögensverwalterentgelt fallen je nach Anlagestrategie weitere Gebühren an, die den einzelnen Preisverzeichnissen und den Kostenübersichten in den Vertragsunterlagen zu entnehmen sind. Geldmarkt gemäß Euro Short-Term Rate (€STR), veröffentlicht durch die Europäische Zentralbank (EZB), abrufbar unter: www.ecb.europa.eu

Fakten und Preise der Investment-Selektion Strategie-Depots

Die Vergütung der Wachstum und Value Finanzportfolioverwaltung GmbH setzt sich aus mehreren Bestandteilen zusammen. Je nach gewählter Strategie gelten unterschiedliche Konditionen.

Portfolio offensiv++

• Vermögensverwalterentgelt: 2,142 % p.a. (inkl. MwSt.) bezogen auf das verwaltete Vermögen
• Erfolgshonorar: 11,9 % (inkl. MwSt.)
• Gewinnschwelle für die Berechnung des Erfolgshonorars: 6,5 % p.a.
• Einmalige Abschlussvergütung: 3,57 % der Anlagesumme (inkl. MwSt.)

Portfolio offensiv

• Vermögensverwalterentgelt: 2,023 % p.a. (inkl. MwSt.) bezogen auf das verwaltete Vermögen
• Erfolgshonorar: 11,9 % (inkl. MwSt.)
• Gewinnschwelle für die Berechnung des Erfolgshonorars: 5,5 % p.a.
• Einmalige Abschlussvergütung: 3,57 % der Anlagesumme (inkl. MwSt.)

Portfolio ausgewogen

• Vermögensverwalterentgelt: 1,904 % p.a. (inkl. MwSt.) bezogen auf das verwaltete Vermögen
• Erfolgshonorar: 11,9 % (inkl. MwSt.)
• Gewinnschwelle für die Berechnung des Erfolgshonorars: 4,5 % p.a.
• Einmalige Abschlussvergütung: 3,57 % der Anlagesumme (inkl. MwSt.)

Portfolio defensiv

• Vermögensverwalterentgelt: 0,595 % p.a. (inkl. MwSt.) bezogen auf das verwaltete Vermögen
• Erfolgshonorar: 29,75 % (inkl. MwSt.)
• Gewinnschwelle für die Berechnung des Erfolgshonorars: 1,5 % p.a.
• Keine einmalige Abschlussvergütung

Ein Anspruch auf das Erfolgshonorar entsteht nur, wenn sowohl die jeweilige Gewinnschwelle überschritten als auch die High-Watermark (historisch höchster Depotstand) übertroffen wird. Die Abrechnung des Erfolgshonorars erfolgt halbjährlich zum 30.06. und 31.12. eines Jahres. Es darf dem angegebenen Referenzkonto des Kunden belastet werden. Der Vermögensverwalter wird die Berechnungsgrundlage im Rahmen des regelmäßigen Reportings ausweisen.

Die jeweilige Gewinnschwelle dient ausschließlich als Berechnungsgrundlage für das Erfolgshonorar. Sie stellt weder eine Zielrendite noch eine Mindestverzinsung oder Garantie für die Wertentwicklung des Depots dar.

Beträge enthalten die aktuell gültige MwSt. von 19%. 

Berechnungsgrundlage für das Vermögensverwalterentgelt ist das im jeweiligen Quartal durchschnittlich verwaltete Vermögen auf Basis der Tagesendstände. Es wird zum Ende eines Quartals anteilig berechnet und bis zum 10. des folgenden Monats dem Kundendepot durch den Verkauf von Fondsanteilen belastet.

Zusätzlich zu den vorgenannten Vergütungen fällt für die Depotführung bei der FNZ Bank derzeit ein Depotführungsentgelt von 68 € (inkl. MwSt.) pro Jahr an.

Umschichtungen innerhalb des Depots sind kostenfrei.

Einzelheiten entnehmen Sie bitte den jeweiligen Preisverzeichnissen, den Vertragsunterlagen sowie den gesetzlichen Kosteninformationen.